15c3 3 Investopedia Forex

Registrazione e la regolazione di mediatori e agenti di capitale minimo netto Requisiti SEC Rule 15c3-1 richiede broker-dealer per mantenere i seguenti requisiti minimi netti di capitali, al fine di offrire una protezione sufficiente per i clienti imprese: 250.000 per broker-dealer che conducono generale operazioni su titoli e portare fondi dei clienti e titoli 50.000 di broker-dealer che introducono gli account ad un altro broker-dealer su una base completamente divulgato, ricevono ma non detengono titoli della clientela per la consegna al clearing broker-dealer e non portano accounts25,000 clienti per Broker - rivenditori che gestire solo le transazioni di fondi comuni e non detengono fondi dei clienti o securities5,000 per broker-dealer che non ricevono direttamente o indirettamente titoli da parte dei clienti (noto come introducing broker) 13 Definizioni aggregato indebitamento (comprensione generale) - Oltre al requisito patrimoniale netto applicabile come indicato sopra, broker-dealer deve mantenere il capitale investito netto sufficiente a coprire tutte le passività non assistiti da un proprio patrimonio. Un primo anno di broker-dealer non deve avere un indebitamento complessivo superiore a otto volte il suo capitale investito netto. Un broker-dealer con più di un anno di attività ha un requisito di capitale netto di un quindicesimo del suo indebitamento complessivo. Il capitale investito netto (comprensione generale, comprese le correzioni valore netto per le attività non liquide) - Il capitale investito netto include i broker-dealer del patrimonio netto (capitale sociale più utili non distribuiti) rettificato da elementi quali utili non realizzati o perdite, attività illiquide e passività fiscali. Tagli (comprensione generale degli effetti sul capitale delle posizioni proprietarie) - Alcuni articoli sono compresi nel patrimonio netto ad un valore ridotto, conosciuto come un taglio di capelli. Azioni di proprietà del broker-dealer hanno un taglio di capelli di 15 del valore di mercato. SEC Rule 15c3-3 - Protezione del cliente Regola La Regola tutela dei consumatori esigono che broker-dealer stabilire un conto di riserva per la tutela dei clienti, chiamato il conto di riserva bancario speciale per l'esclusivo vantaggio dei clienti. Essi sono inoltre tenuti a mantenere il possesso o il controllo di tutti i titoli appartenenti ai loro clienti. Tale franchigia regola includono: broker-dealer che si occupano esclusivamente con azioni di società di investimento broker-dealer che non mantengono conti margine o detengono titoli dei clienti o contanti (introducing broker) 13 Trattamento dei dati personali dei consumatori informazioni finanziarie Nel 2000, la SEC ha adottato il regolamento SP, creato ai sensi della sezione 504 della legge Gramm-Leach-Bliley. Questa legislazione ha richiesto la SEC (e di altre organizzazioni federali) di adottare norme di attuazione requisiti preavviso e le restrizioni su istituzioni finanziarie capacità di rivelare informazioni personali riservate sui consumatori. Di conseguenza, broker-dealer devono fornire ai loro clienti con un preavviso di politiche e pratiche relative alla privacy, e non devono rivelare informazioni personali riservate su un consumatore a terzi non affiliati a meno che l'istituzione fornisce alcune informazioni per il consumatore e il consumatore non ha deciso di scegliere di non divulgazione. Regulation S-P enuncia requisiti per la consegna degli avvisi iniziali e annuali sulle politiche e le pratiche broker-dealer privacy, e circa l'opportunità e le modalità per i clienti di scegliere di condivisione delle proprie informazioni personali riservate a terzi non affiliati. La regola impone queste rivelazioni per essere chiaro e visibile e per riflettere con precisione le politiche e le pratiche broker-dealer privacy. Si applicano alcune eccezioni, tra cui uno che consente di broker-dealer, fondi comuni e consulenti di investimento registrati a divulgare informazioni a terzi non affiliati in circostanze come manutenzione o di riparazione un conto di clienti, o rispettare le leggi federali, statali o locali. Ad esempio, la condivisione delle informazioni può essere fatta senza il consenso se ciò necessario per permettere a terzi di eseguire servizi quali l'elaborazione e la manutenzione sicura transactions. Is vostri soldi con il vostro broker è fatto dopo che i clienti mfglobal perso 30 dei loro fondi non penso tua denaro è al sicuro con qualsiasi intermediario di sorta in particolare di un broker di forex a meno che non si può assicurare privatamente i fondi dal broker andare sotto. La cosa migliore è quello di avvicinare una compagnia di assicurazioni li richiedere un preventivo e pagare il premio nella propria capacità. Grazie per la risposta fugly, ora supponiamo si sta operando per esempio attraverso un mediatore degli Stati Uniti o nel Regno Unito, ma non sei un Stati Uniti o nel Regno Unito cittadino né vive negli Stati Uniti o nel Regno Unito, suppongo che si è necessario assicurare il deposito con quella mediatore attraverso una società di assicurazioni del Regno Unito Stati Uniti o, rispettivamente, e se sì, quali compagnie di assicurazione negli Stati Uniti o nel Regno Unito sarebbe meglio per tale scopo e può una tale assicurazione da prendere in linea la cosiddetta protezione offerta da parte della Securities Investor Protection Corporation (SIPC ) negli Stati Uniti è praticamente inutile dal momento che è molto difficile, se non impossibile per recuperare i fondi depositati come spiegato qui: Inoltre la protezione non copre i contratti su tassi di cambio, materie prime e contratti a termine, così come le opzioni su questi, come spiegato qui: e come ho già spiegato in un precedente post, la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) della FSA nel Regno Unito è anche praticamente inutile perché la legge britannica consente illimitato ri-ipoteca. Così l'unica vera opzione deve essere assicurando personalmente depositi quelli con un po 'di compagnia di assicurazione stimabile come fugly spiegato - ma che le società sarebbe la migliore per questo e questo può essere fatto on-line